Заемщику важно понимать, почему МФО могут отказать в выдаче денег, и что такое показатель долговой нагрузки. Так он сможет улучшить свой финансовый профиль.
Кредитная история аннулируется через 7 лет с момента появления последней записи в ней. Потребителю придется не брать кредиты и рассрочки, не допускать штрафов.
Процент одобрения займов IT-специалистам вырос с 36,8% до 67,1%. С ними в списке лояльности со стороны МФО оказались также финансисты, бизнесмены и самозанятые.
При невозможности подтвердить доход заемщик может обратиться в банк за экспресс-кредитом, кредитом под залог имущества или кредиткой, а также — в МФО за займом.
Центробанк намерен сделать регулирование для высокорисковых заемщиков более мягким, чтобы не вынуждать их уходить из банков в микрофинансовые организации.
Для оформления кредита у граждан будут спрашивать ИНН. Это необходимо для проверки, нет ли у человека установленного ранее самозапрета на выдачу займов.
Причиной реализации надзорных мер по отношению к трем МФО стал высокий процент заемщиков с долговой нагрузкой более 80%. Новые лимиты могут изменить рынок.
Уведомления получат заемщики с ПДН более 50%. Кредиторы пока не разработали единого механизма оповещения клиентов о повышенном уровне долговой нагрузки.
МФО предлагают банкам комплексные ИТ-решения для запуска собственных подразделений микрофинансирования. Эксперты рассказали о перспективах таких проектов.
Микрофинансисты и представители Эксперт РА ожидают, что в 2024 году объем выдач займов может увеличиться на 20%. Прибыль при этом вряд ли существенно вырастет.
Клиенты, которые не хотят торопиться с выплатой долга, могут оформить заем на срок до полугода. Погашение осуществляется равными долями один раз в 30 дней.
По результатам опроса 33% респондентов готовы доверить ИИ проверку онлайн-заявок на кредиты и займы. Также треть участников согласны контактировать с чат-ботом.
Представители пяти крупных российских МФО ответили на вопрос эксперта, предоставят ли они заём без проверки кредитной истории клиента. Все ответили отрицательно.
В 2023 году МФК «Саммит» запустили авторизацию клиентов через Госуслуги, внедрили функцию автоматического распознавания паспортных данных, начали второе размещение облигаций.
В исследовании клиентской открытости оценивали, насколько МФО расположены к своим потребителям, что делают для их удобства, как упрощают оформление займа.
С новым продуктом от Джой Мани клиенты со статусом ИП или самозанятых могут взять взаймы до 300 тысяч тенге под 0,28% в день. Деньги выдают на развитие бизнеса.
Управляющий директор Lime Киселева Олеся Александровна дала интервью, где рассказала о роли ИИ в работе МФО, а также об изменениях рынка и предпочтениях заемщиков.
Ранее ЦБ ввел макропруденциальные лимиты, чтобы ограничить возможности выдачи займов закредитованным клиентам. Для обхода МФО начали использовать две схемы.
В МФК Lime выяснили, что молодые клиенты показывают хорошую финансовую дисциплину и редко нарушают сроки. Кредитор принял решение снизить возрастной порог до 19 лет.
