Инвестиции для физических лиц

Вы здесь

Хотите получать пассивный доход и ищете, во что можно вложить деньги выгодно и надёжно? Данный рейтинг поможет ответить на этот вопрос и окончательно определиться с размещением депозита. Инвестируйте и получайте максимальную прибыль!

Т-Инвестиции

⚡ Действует предложение «До 8 акций Роснефти в подарок» за открытие счета.

Требуется только заполнить онлайн-заявку на сайте, открытие счета осуществляется удаленно и бесплатно. Минимального порога для входа нет. Специалисты поддержки доступны круглосуточно через чат, приложение и по телефону.

CarMoney лого

CarMoney

Сумма
1 500 000
-250 000 000
рубли
Срок
12
-36
месяцев
Ставка
16.5
- 20.0%
в год

Микрофинансовая деятельность ООО МФК «КарМани» обеспечивается залогами клиентов-заемщиков по продукту «Автозалог». МФО является членом СРО «МиР». Сотрудничество с инвесторами предполагает заключение договора займа (с ежемесячной выплатой процентов или в конце срока). Доступно для физлиц, ИП и юрлиц.

Также все желающие могут приобрести на Московской фондовой бирже облигации CarMoney (№4-01-00321-R).

Займер

C 12 апреля 2024 г. акции ПАО МФК «Займер» можно приобрести на Московской бирже под тикером (торговый код) ZAYM, ISIN — RU000A107RM8.

Zaymer является частью международного холдинга, в состав которого входят компании-кредиторы из Испании, России, Индии, Индонезии и Казахстана, а также европейская инвестиционная площадка Robocash. На российском рынке компания работает с 2010 года, состоит в СРО «МиР».

 LIME

LIME

Сумма
1 500 000
-30 000 000
рубли
Срок
6
-36
месяцев
Ставка
17.0
- 19.0%
в год

ООО МФК «Лайм-Займ» работает на рынке финансовых услуг с 2013 г. и привлекает инвестиции от физических и юридических лиц, предлагая доход по вкладам, превышающий уровень инфляции и банковские депозиты.

Кроме того, облигации «Лайм-Займ» можно купить на Мосбирже (№4-01-00533-R, ISIN – RU000A105AJ4).

логотип

Zaymigo

Сумма
1 500 000
-10 000 000
рубли
Срок
6
-24
месяцев
Ставка
17.0
- 23.0%
в год

ООО «Займиго МФК» (сервис онлайн-займов Zaymigo) принимает средства физических и юридических лиц, ИП. Компания работает с 2013 года, состоит в СРО «МИР», деятельность контролируется ЦБ РФ.

EcoFinance

Сумма
1 500 000
-5 000 000
рубли
Срок
6
-24
месяцев
Ставка
20.0
- 20.5%
в год

ООО МФК «ЭкоФинанс» на сегодняшний день является одним из лидеров микрокредитного рынка РФ. Компания в числе первых получила статус МФК, что позволяет ей привлекать средства частных инвесторов.

EcoFinance входит в состав международной группы DYNINNO. В России предоставляет популярную услугу — PDL займы (до зарплаты) на принадлежащем ей ресурсе сreditplus.ru. Для оценки платежеспособности заемщиков используются уникальные алгоритмы собственной разработки. Является членом СРО «Мир»
, бухгалтерская и финансовая отчетность доступны всем заинтересованным лицам.

Быстроденьги

Сумма
1 500 000
-15 000 000
рубли
Срок
6
-36
месяцев
Ставка
19.0
- 21.0%
в год

ООО МФК «Быстроденьги» дает заинтересованным лицам возможность получать пассивный доход и высокий процент с размещения собственных средств. По данным различных рейтинговых агентств данная микрофинансовая компания несколько лет подряд входит в ТОП-5 России с высоким рейтингом надежности и существует на рынке более 13 лет.

МигКредит

Сумма
1 500 000
-200 000 000
рубли
Срок
3
-12
месяцев
Ставка
18.0
- 21.0%
в год

В ООО МФК «МигКредит» выплата процентов производится по выбору клиента — ежемесячно или в конце срока действия договора. При размещении особо крупных сумм действуют особые индивидуальные условия. Для размещения средств достаточно заполнить онлайн-заявку и дождаться звонка менеджер.

На протяжении 7 лет компания фиксирует устойчивый рост портфеля, что позволяет ей обеспечивать стабильную прибыль как для себя, так и для инвесторов. Ежегодный аудит МСФО. Лауреат финансовых и национальных премий.

Webbankir

Сумма
1 500 000
-15 000 000
рубли
Срок
6
-36
месяцев
Ставка
16.5
- 19.5%
в год

 МФК «ВебБанкир» имеет наивысший рейтинг наивысший рейтинг ruBB (по «Эксперт Ра») и входит в ТОП-10 микрофинансовых организаций РФ. Является членом крупнейшей саморегулируемой организации.

Pay P.S.

Сумма
1 500 000
-20 000 000
рубли
Срок
6
-12
месяцев
Ставка
12.0
- 16.5%
в год

Ресурс PayPS (ООО МФК «Займ Онлайн») не только помогает решать заемщикам кратковременные финансовые трудности, но и приумножать капитал вкладчикам. Предложение доступно для юридических и физических лиц.

Кроме того, облигации МФК размещены на рынке ценных бумаг (№ 4CDE-01-00036-L, дата размещения от 30.06.2021, ISIN — RU000A103DD6).

ДоброЗайм

Сумма
1 500 000
-30 000 000
рубли
Срок
6
-240
месяцев
Ставка
10.0
- 19.0%
в год

ООО МФК «Саммит» работает на рынке микрокредитования под брендом «ДоброЗайм». Компания известна с 2011 года, имеет все необходимые свидетельства и лицензии. И, по данным на 2024 год, имеет высокий кредитный рейтинг ruBВ+ (по «Эксперт РА») со стабильным прогнозом.

Выплата процентов возможна ежемесячно или в конце срока (во втором случае происходит их капитализация, что позволяет получить более высокий доход).

Мокка

Сумма
1 500 000
-100 000 000
рубли
Срок
6
-12
месяцев
Ставка
10.0
- 12.0%
в год

МФК «Рево Технологии» (ООО) управляет онлайн-сервисом «Мокка» — это решение для получения аванса на любые цели, ресурс взаимодействует с большим количеством магазинов и торговых точек, активных пользователей насчитывается более 14,5 млн. Компания также привлекает средства в деятельность бизнеса. Выплата процентов производится ежеквартально на счет клиента, без капитализации.

Рейтинг кредитоспособности компании «Рево» – ruBBB- (Умеренный) со стабильным прогнозом (по «Эксперт РА» на 10.08.2023).

логотип

Kviku

Сумма
1 500 000
-100 000 000
доллары США, евро, рубли
Срок
12
-36
месяцев
Ставка
8.0
- 21.0%
в год

ООО МФК «ЭйрЛоанс» известна на рынке микрокредитования под брендом «Kviku». Компания работает в сегменте online pos-кредитования с 2013 г. Вносить можно рубли, доллары США и Евро. Ставки вознаграждения существенно выше банковских депозитов. Компания состоит в реестре ЦБ РФ и СРО уже много лет.

 

Надежный инвестор

Сумма
1 500 000
-100 000 000
рубли
Срок
6
-18
месяцев
Ставка
12.0
- 18.0%
в год

ООО МФК «Надежный инвестор» предлагает юридическим и физическим лицам, а также ИП разместить свои средства в компанию для приумножения своего капитала. По запросу все заинтересованные лица могут получить финансовую отчетность для проверки. Уставный капитал МФК составляет 90 млн рублей.

Инвестиции или вклады – что выбрать?

Если человек хотя бы раз в жизни задумывался над тем, как не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их, значит задумывался и о безопасности вложений. Сегодня существуют разные способы получения пассивного дохода. Один из них – инвестиции в микрофинансовые организации России, иногда это предложение на рынке называют как "инвестировать в займы".

Какие МФО имеют право привлекать средства частных инвесторов

Пару слов об истории микрофинансового рынка России. Компании, специализирующиеся на микрокредитовании, появились в нашей стране более 20 лет назад. Они предоставляют своим клиентам денежные средства взаймы под ежедневные проценты. При этом размер ставки и общая переплата ограничены законом, а деятельность таких организаций строго контролируется регулятором – Центробанком РФ.

Физические лица и бизнес могут выступать не только в роли заемщиков, но также и в роли инвесторов, внеся определенную сумму. Таким образом, получать доход от деятельности микрофинансовой компании.

Важно! Не все микрокредиторы имеют право право привлекать средства со стороны. Законом разрешается принимать сбережения физических лиц только тем МФО, которые имеют статус МФК (микрофинансовые компании). Тогда как МКК (микрокредитные компании) законодательно лишены такой возможности, они могут вести лишь деятельность по выдаче микрокредитов заемщикам. Подробнее о разделении статуса компаний на МКК и МФК, можно узнать из нашего материала.

Размещение инвестиций в МФО во многом похоже на вклад в банк. Для этого не нужно открывать брокерский счет и следить за котировками акций на фондовой бирже. Средства вносятся по договору под оговоренный гарантированный процент. Как правило, деньги частных лиц принимаются на основании договора займа. И представляют собой более доходную альтернативу банковским вкладам. Однако существует ряд важных отличий, о которых необходимо помнить.

Перечислим главные особенности:

  • в пользу МФО (МФК) говорит более высокая по сравнению с банковскими учреждениями доходность, в среднем проценты выше на 5-7 пунктов годовых;
  • риски тоже несколько выше: дело в том, что такие вложения, привлекаемые в том числе от физлиц, не являются вкладами и не попадают под действие нормы 177-ФЗ, поэтому они не страхуются в системе обязательного страхования (АСВ);
  • инвестиционные средства, размещенные в МФО, не получится вернуть досрочно, если иное не отмечено в договоре;
  • как правило % указаны до уплаты НДФЛ, здесь компании обязаны выступать в роли налогового агента и самостоятельно перечислять налоги на доход;
  • законодательством установлен минимальный порог входа.

Про лимит вложений и минимальный порог входа

В Российской Федерации законом закреплено положение об ограничениях инвестиций. То есть взнос в МФК для физического лица законодательно не может составлять менее полутора миллионов рублей. Привлечение средств в свою деятельность микрокредиторы осуществляют в соответствии с федеральным законом № 151 «О микрофинансовой деятельности». И минимальный порог 1,5 млн рублей устанавливается регулятором рынка (ЦБ РФ). Таким образом отсеиваются вкладчики, которые не могут объективно оценивать риски.

Высокая доходность

Годовые процентные ставки, предлагаемые в микрофинансовых организаций, превышают ставки по банковским вкладам и депозитам, чем привлекают достаточно большое число клиентов. Люди охотнее вносят деньги, если доходность зафиксирована и гарантирована, а срок размещения денег ниже и строго оговорен.

Эффективность и простота получения пассивного дохода всегда привлекает вкладчиков, однако такой вид капиталовложений более всего подойдет опытным игрокам финансового сектора. Финансово грамотные люди, знающие особенности работы подобного бизнеса, понимают риски и могут обезопасить себя от возможных денежных потерь. Сроки размещения средств в среднем составляют от 3 до 12 месяцев.

Инвестиции в займы (МФО) | ТОП лучших

Инвестирование в микрофинансовые организации может давать неплохую прибыль, поскольку за получение моментального займа с предоставлением минимумом документов клиенты МФО (заёмщики) расплачиваются большими процентами при погашении долга. Таким образом, инвесторы получают более ощутимую выгоду по сравнению с банковским депозитами. Для того чтобы определиться с тем, где и как выгодно и безопасно разместить свои деньги с целью их приумножения, необходимо грамотно подойти к выбору МФК.

Придерживайтесь следующих рекомендаций:

  • процесс не терпит суеты, основательно проанализируйте все имеющиеся данные о микрофинансовой организации, которая Вас заинтересовала (время основания, масштабы структуры – это весомые аргументы);
  • узнайте, кто является учредителем компании (крупные финансовые структуры с солидной репутацией повышают инвестиционную надежность);
  • оцените условия кредитования по микрозаймам: чем меньший процент невозврата микрокредитов у компании, следовательно, она более надежна;
  • изучите отзывы и рейтинг.

Чтобы определиться с ответом на вопрос – куда вкладывать деньги выгодно, безопасно и надежно, можно просто внимательно изучить условия организаций на этой странице. Инвестиции в МФО и займы действительно дают желаемые результаты и показывают устойчивый рост предложений.