Основатель МФО «Домашние деньги» обвинен в 76 преступлениях и приговорен к 5 годам колонии

По данным пресс-службы московских судов Бернштам Евгений Семенович обвинен в совершении 76 преступлений. Данный бизнесмен являлся основателем и бенефициаром МФО «Домашние деньги». Компания исключена из государственного реестра Центробанка в 2018 году. Разбираемся в деталях ситуации.

Подробнее о приговоре владельцу «Домашние деньги»

Приговор Бернштаму Е.С. вынесен 17.07.2023. Информация размещена в открытом доступе, в том числе — в официальном телеграм-канале московских судов. Оглашение приговора произвели в Хорошевском районном суде столицы.

Бизнесмена обвинили в совершении 76 преступлений. Все они относятся к части 4 статьи 159 УК РФ. Речь идет о мошенничестве в особо крупном размере.

За содеянное бизнесмен получил 5 лет колонии общего режима. Срок начнут считать с момента, когда нарушителя задержат. На дату опубликования пресс-релиза судебное решение не вступило в законную силу, приговор вынесен заочно. Обвиненный находится в розыске.

Причина судебных разбирательств

ООО «Домашние деньги» было зарегистрировано в 2007 году. Регулятор добавил компанию в госреестр микрофинансовых организаций спустя 4 года. По сведениям самой МФО уже в 2015-м она заняла лидерские позиции в секторе доступных займов гражданам РФ.

Все это время кредитор выдавал займы и планомерно накапливал нарушения. В 2018 году регулятором было принято решение исключить компанию из государственного реестра. В списке причин Центробанк отметил несоблюдение положений 151-ФЗ и предписаний ЦБ РФ. Среди прочих нарушений организация показала в отчете отсутствие привлеченных средств физлиц, в то время как на деле они были.

Регулятор также сообщил, что МФО проводила политику высоких рисков и неверно оценивала свое финансовое положение. В итоге появились убытки и крупная просрочка по задолженности. Исполнять обязательства перед кредиторами компания больше не могла.

Более того, Центробанк запретил «Домашним деньгам» принимать финансы от физических лиц и предпринимателей, но данное постановление проигнорировали. Из-за этого было решено вывести кредитора с рынка. В 2018 году компания еще надеялась найти общий язык с регулятором и вернуться к работе. Позже выяснилось, что в правоохранительные органы обратились свыше 10 кредиторов, которые просили проверить организацию на мошеннические действия.

Также МФО не выполнила оферту и не выкупила облигации на 1,25 млрд руб., что привело к техническому дефолту. Держателям ценных бумаг такой исход объяснили недостатком средств.

В 2019 году было вынесено судебное решение о банкротстве компании. Заявление в суд направил банк Интеркоммерц в лице АСВ. Долг микрофинансовой организации достиг 2,8 млрд руб. Спустя месяцы под арест и признание банкротом попал сам Бернштам Е.С. Правоохранительные органы установили, что предприниматель вводил в заблуждение лиц, которые могли бы предоставить ему финансирование. Он сообщал им, что МФО платежеспособно. В сентябре 2020-го основатель фирмы был переведен под домашний арест. И вот спустя еще несколько лет был вынесен приговор. Отбывать пятилетнее наказание бизнесмен начнет, как только его разыщут.

Заметка: в 2019 году Бернштам пытался запустить новый бизнес под названием ООО МКК «Второй шанс». А ранее была предпринята попытка организовать компанию по рефинансированию долгов. Инвесторы проектов утверждали, что это их способ заработать на опыте, который был получен при ведении бизнеса DomaDengi.