Обзор дебетовых карт МИР с кешбэком и бонусами

Вы здесь

С последними обновлениями от 12.09.2023

Пока банки периодически меняют ставки по вкладам и накопительным счетам, пересматривают условия начисления процентов на остаток денежных средств, кэшбек остается одним из самых стабильных и предсказуемых способов не только сэкономить, но и заработать с помощью личной банковской карты. Чаще всего небольшую часть потраченных денег можно получить назад за оплаты, совершённые с помощью дебетовых карточек, реже — с кредитных. Данную опцию предлагает большая часть российских финорганизаций, но правила начисления бонуса постоянно меняются. Отслеживать изменения самостоятельно бывает сложно, поэтому мы запустили цикл статей с обзором на лучшие дебетовые карты и их cashback.

В этом материале вы познакомитесь с ТОП-7 дебетовых карт с платёжной системой МИР и выгодным кэшбеком:

Список будет обновляться и дополняться по мере появления интересных новинок.

Карта для жизни от ВТБ

ВТБ предлагает пользователям дебетовую Мультикарту с суперкэшбэком 10% на все покупки 👍

Карта для жизни с мультибонусами

Присоединиться к акции можно до 31 октября.

Кешбэк начисляется в виде мультибонусов (МБ). Курс конвертации: 0,85 рублей за 1 балл, если деньги выводятся на свой счёт. Накопленные МБ можно обменять на сертификаты, путешествия, товары, билеты в кино и другие полезные приобретения из каталога лояльности. В этом случае курс конвертации может достигать эквивалентных значений в 1 ₽ за 1 мультибонус.

Максимум за каждый месяц акции "суперкешбэк" начислят не более 2000 бонусов или 1700 рублей.

Пользуясь этим платёжным средством для осуществления покупок у партнёров VTB, можно вернуть до 30% от потраченных средств. Каждая организация-партнёр устанавливает предел возврата самостоятельно, список продавцов (более 100 штук) доступен после выпуска в личном кабинете. Совершать заказы можно через приложение для смартфонов и на сайте Мультибонус (подключается бесплатно в ВТБ-Онлайн). Лимит накоплений партнёрского кэшбэка не ограничен. Начисления от партнёров суммируются с другими бонусами от ВТБ.

Выпуск и обслуживание платёжного пластика осуществляется бесплатно без условий и на весь срок. Плата за уведомления через сообщения составит 79 ₽ / мес., их можно отключить, оставив только бесплатное push-информирование.

Чтобы начать получать бонусы, оставьте заявку на карту для жизни на сайте ВТБ.

Умная МИР от Газпромбанка

Дебетовая Умная карточка от ГПБ даёт новым держателям возможность получать кешбэк 15% на Яндекс Драйв. Присоединиться к акции могут все желающие, кто ранее не имел никакой дебетовой карточки Газпромбанка, успел оформить её до 29.02.2024 и в этот же период совершал оплаты в Яндекс.Драйв. Максимум можно вернуть за месяц 500 рублей и 1000 — за весь период акции.

Умная ГПБ

Кроме этого, есть и стандартный cashback за покупки в Газпромбанке. На выбор предусмотрено четыре программы лояльности.

Вариант первый«Умный кэшбэк» рублями. В нём установлена градация ставок в зависимости от категории, где были произведены платежи в расчётном периоде:

  • 3% возврат — за потраченные суммы на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки.
  • 1% — возврат за остальные покупки.

Второй вариант. Помимо «Умного кэшбэка» доступен для подключения «Понятный», где начислят 1,5% за всё рублями (если за месяц потрачено более 5 тыс.).

Вариант три. По желанию, можно подключить пакет «Мили», где за повседневные траты с карточки начислят до 4% милями, а за расходы в сервисе «Газпромбанк.Travel» — до 10%.

Четвертый вариант — это программа лояльности «Аэрофлот Бонус», с которой начисляют 1,5 мили за каждые полные 100 ₽ трат на покупки и услуги.

Потребителю нужно выбрать один из удобных для него вариантов лояльности, позже выбор возможно изменить.

Дополнительно действует начисление за потраченные деньги у партнёров, список организаций представлен в клиентском мобильном приложении.

При подключении сервиса «ГПБ Плюс» пользователи получают доступ к:

  • Бесплатным уведомлениям об операциях по СМС (без подписки — 59 ₽ ежемесячно).
  • Увеличенному лимиту cashback — до 5 тыс. ₽ ежемесячно вместо трёх.
  • Увеличенному % начисления кешбэка в категориях (5% вместо 3% в первом варианте, 2% вместо 1,5% во втором и 2,5 мили Аэрофлот вместо 1,5 мили в последнем).

Первые 2 месяца пользования сервисом «ГПБ Плюс» стоят 0 руб., далее — 199 за период. Услуга может быть предоставлена без оплаты навсегда, если есть партнёрская подписка «Огонь».

Выпуск, обслуживание продукта и оплата услуг ЖКХ осуществляется без комиссии 👍

Заказать Умную карту МИР от ГПБ онлайн можно на сайте ГПБ.

Деньги Weekend МТС

Владельцы карты Деньги Weekend от МТС Банка могут рассчитывать на повышенный кэшбэк 5% рублями в следующих категориях (на лето'2023):

  • Кафе и рестораны.
  • Такси, каршеринг.
  • Кинотеатры и онлайн-фильмы, театральные кассы.
  • Билеты на мероприятия, книги.

За остальные траты полагается стандартный возврат 1%.

Cashback выплачивается рублями каждую неделю (а не по месяцам, как у других) и полагается за каждые сто рублей трат. Начисление производится по пятницам 👍 Деньги присылают на счёт пользователя. Максимальная сумма возврата за месяц — три тысячи.

Обслуживание пластика стоит 99 ₽ / месяц (первые два — без комиссии). А если клиент тратит от 10 000 ₽ / месяц или сохраняет неснижаемый остаток от 30 000, то услуга будет предоставляться без комиссии и далее.

Уведомления от финансовой организации обойдутся в 59 ежемесячно, услуги по push-информированию — без оплаты.

Для оформления Weekend MTS переходите на официальный ресурс и заполняйте короткую заявку. За выпуск пластика нужно будет заплатить единоразово 299 рублей.

Тинькофф Black

В АО «Тинькофф» действуют достаточно выгодные правила начисления кэшбека. Максимальный возврат средств до 30% возможен за потраченные деньги у партнёров финорганизации с помощью платежного инструмента Тинькофф Black. До 15% можно вернуть за расходы в выбранных местах и категориях, их перечень доступен в личном кабинете на смартфоне и сайте, список периодически меняется. За остальные покупки — 1%.

Ежемесячно пользователь может выбирать 4 категории повышенного начисления кешбэка до 5% (чаще) или до 10-15% в мобильном приложении. Список обновляется каждый отчётный период. Одним из пунктов можно выбрать возврат одного процента за все покупки. Отдельный раздел в приложении отдан под партнёрские бонусы с увеличенными процентами.

Cashback выплачивается рублями. Максимальная сумма в месяц — три тысячи.

Стикер Tinkoff Pay

Обратите внимание. Вместе с карточкой можно выпустить бесплатно платежный стикер, который является мини-картой Тинькофф и привязывается к основному платежному пластику 👍

Также каждый месяц на минимальный остаток средств (но не более 300 000) начисляют до 7% годовых, но только с подпиской Tinkoff Pro, Premium, Private и одновременно при совершении расходов от трёх тысяч.

Выпуск карты — бесплатно. Обслуживание стоит 0 руб., если держать на любых счетах в банке от 50 тыс. Также комиссию не берут с заёмщиков, которые взяли кредит в Tinkoff, с клиентов-пенсионеров и лиц до 18 лет. Без соблюдения этих условий — 99 руб. в месяц. Карточку можно заморозить, платить за замороженный продукт не нужно, разморозка происходит онлайн через интернет за несколько секунд.

Стандартная плата за уведомления по СМС составляет 59 , здесь тоже можно оставить только бесплатное push-оповещение об операциях.

Все описанные условия актуальны на сентябрь 2023-го. Проверяйте параметры продукта непосредственно перед его заказом, так как они могут меняться.

Оформить Мир Тинькофф Блэк можно онлайн, заполнив анкету на официальной странице Tinkoff Bank.

Подписка Тинькофф.Про за 199 в месяц даёт следующие преимущества:

  • Бесплатное обслуживание карточки.
  • Больше категорий с высоким кэшбэком.
  • Увеличенный лимит возврата средств — до 5 000 ₽ ежемесячно.
  • Уведомления по операциям без начисления комиссии.
  • Возврат и обмен билетов без дополнительной платы в сервисе Тинькофф Путешествия.

Прибыль от Уралсиба

Держателям карты Прибыль от Уралсиба обещают cashback до 3% бонусными рублями на все покупки и другие привилегии.

Из чего складывается Кэшбек 3% в рамках программы «Уралсиб Бонус»:

  • 1% за покупки с карточки при соблюдении трат от 10 000 руб. в месяц.
  • 1% за пользование кредиткой (с долгом от 30 тыс. хотя бы сутки) или потребкредитом, автокредитом этого банка (с долгом от 200 тыс. на начало месяца).
  • 1% за факт пользования премиум пакетом услуг.

Какие бонусы дает ДК Прибыль

*Тарифы актуальны на осень'23.

Бонусные рубли можно обменять на обычные по курсу 1 к 1. Также их можно потратить на покупку авиа или ж/д билетов и других услуг для путешествий. Срок действия бонусов — 1 год.

Максимальный объем покупок для начисления кэшбека — 200 000 рублей за отчётный период.

На ежедневный остаток денежных средств полагается до 13% для новых клиентов в первые два месяца 👍 и до 10% — для текущих. Вознаграждение актуально для сумм до одного миллиона. Чтобы его получить, клиентам необходимо тратить в месяц от 10 тысяч.

За уведомления по операциям через СМС нужно платить каждый месяц 99 , но и тут их можно отключить, оставив только информирование через приложение.

Обслуживание бесплатно, если пользователь тратит от 10 тысяч за месяц. В других случаях — 99 ₽ ежемесячно. Выпуск осуществляется без какой-либо комиссии.

Стать владельцем Прибыли можно, отправив заявку через сайт Уралсиба.

Альфа-Карта

Весной Альфа-Банк полностью обновил условия по начислению бонусных рублей на свой самый ходовой продукт, теперь этот пластик выглядит более привлекательно.

Как начисляется кэшбэк:

  • 1% на все покупки;
  • 5% на покупки в трёх категориях (на выбор клиента);
  • до 100% на случайную категорию, выпавшую в барабане суперкэшбэка 👍

Альфа с преимуществом до 100%

Выбрать категории и покрутить барабан суперкэшбэка можно начиная с 25 числа каждого месяца, чтобы получать кешбэк сразу с 1 числа следующего месяца. Например, категории с повышенным начислением на июнь можно выбрать с 25 мая. Делать это нужно в приложении для iOS (Деньги пришли, Деньги всем, мобильный Альфа-Банк), в мобильном приложении любой версии на Android или через вебсайт Альфа-Онлайн.

⚡ Сейчас действует предложение на вечное бесплатное обслуживание карты (ранее стоимость её составляла 990 / год) и бесплатные переводы без ограничений. Пуш-информирование об операциях осуществляется бесплатно, за подключение уведомлений по СМС взимается плата в размере 59-99 ₽ / мес.

Для новых клиентов доступен накопительный Альфа-счёт под 9% годовых, начисляемых ежемесячно на минимальный остаток в первые два расчётных периода. А для тех, кто уже обслуживается в данном банке, ставка на накопления устанавливается до 4-7,5% годовых (зависит от совершенных в предыдущем периоде трат).

Оформить расчётный пластик с платёжной системой МИР с кешбэком и акциями можно удалённо на сайте alfabank.ru.

Все включено от ФораБанк

ФОРА-БАНК предлагает частным клиентам МИР «Все включено» с кешбэком 5% в сезонных категориях. Осенние категории актуальны до 30 ноября: магазины обуви, детская одежда, магазины канцтоваров и книг, развлечения (кинотеатры, театры, музеи), автосервисы и др.

Действуют и стандартные категории лояльности:

  • 3% за покупку топлива в приложении «Турбо» + 2% скидки на оплату (общая выгода 5%).
  • 1% за все остальные покупки.

Максимум в рамках этой программы возможно вернуть до 2000 ₽ в месяц.

И здесь тоже действует партнерская программа поощрений с возвратом до 40% от покупок (но не более 10 000 ₽ / мес.).

Для клиентов, хранящих солидную сумму денег на карточном счете, начисляют 8% годовых на остаток от 500 001 до 1 млн.

Обслуживание возможно за 0 ₽ при совершении покупок от 15 000 Р в месяц, либо при остатке от 30 000 Р в течение расчетного периода, а также для работников бюджетной сферы, пенсионеров и студентов. В иных ситуациях — 99 руб. Информирование об операциях — 59 рублей в месяц.

Специальное цена на посещение бизнес-залов аэропортов в России и за рубежом — 2000 ₽.

Оформить легко: необходимо заполнить форму на сайте, пластик бесплатно привезет курьер. Для клиентов в возрасте от 18 лет. 

обзор на лучшие дебетовых карты МИР с кэшбеком

В целом условия по начислению cashback по многим карточкам схожи. Стандартный возврат за все покупки варьируется в пределах от 1% до 2%. Чтобы заработать больше, нужно совершать расходы в выбранных категориях, подключать подписку или тратить средства у партнёров. Дополнительные бонусы возможны в рамках акций и спецпредложений. У всех финансовых организаций есть лимит на сумму кэшбека за месяц (кроме тех граждан, кто обслуживается по премиум пакетам). А ещё, по всем перечисленным в этом материале платёжным продуктам, можно получать отдельные преимущества, привилегии и скидки, подключившись к программе лояльности Privetmir от НСПК МИР.

Список карт МИР с самым выгодным кэшбеком будет пополняться. Следите за изменениями, выбирайте наиболее подходящий вариант и пользуйтесь банковскими продуктами с выгодой!

Если нужны более подробные инструкции по каждому предложению (к примеру, какие МСС-коды и переводы не учитываются при начислении кешбэка), переходите по ссылкам из статьи на официальный сайт финансовой организации и знакомьтесь с расширенным описанием тарифов по расчётам. 

Реклама. Финансовые услуги оказывают: ПАО ВТБ лиц. ЦБ РФ №1000, АО ГПБ лиц. ЦБ РФ № 354, ПАО «МТС-Банк» лиц. ЦБ РФ №2268, АО «Тинькофф Банк» лиц. ЦБ РФ №2673, ПАО «Уралсиб» лиц. ЦБ РФ №30, АО «Альфа-Банк» лиц. ЦБ РФ №1326, АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) лиц. ЦБ РФ №1885.

Вам может быть интересно: Карты российских банков с платежной системой UnionPay.

 

Наверх

 

Zaimtime.ru