Обзор дебетовых карт МИР с кешбэком и бонусами

Вы здесь

01 июня 2024

С последними обновлениями от 01.05.2025.

Пока банки периодически меняют ставки по вкладам и накопительным счетам, пересматривают условия начисления процентов на остаток денежных средств, кэшбек остается одним из самых стабильных и предсказуемых способов не только сэкономить, но и заработать с помощью личной банковской карты. Чаще всего небольшую часть потраченных денег можно получить назад за оплаты, совершённые с помощью дебетовых карточек, реже — с кредитных. Данную опцию предлагает большая часть российских финорганизаций, но правила начисления бонуса постоянно меняются. Отслеживать изменения самостоятельно бывает сложно, поэтому мы запустили цикл статей с обзором на лучшие дебетовые карты и их cashback.

В этом материале вы познакомитесь с ТОП-5 дебетовых карт с платёжной системой МИР и выгодным кешбэком:

Список будет обновляться и дополняться по мере появления интересных новинок.

АК Барс Банк

Скажем сразу, из всех рассматриваемых вариантов, в АК Барсе найден интересный ⚡ кэшбек до 20% за все покупки (до 500 кешбэк-рублей ежемесячно). Предложение актуально до 31 июля'25 владения дебетовой МИР АкБарс. Воспользоваться им могут только новые клиенты. Вознаграждение по акции начислят по одному пластику, получить возврат дважды с использованием разных продуктов этого банка не получится (выберут тот, по которому была выше сумма покупок). Участник может получить приз максимально за три расчётных периода.

Стандартные условия по начислению кешбэка составляют:

1% на все покупки;
3% в категориях, список которых периодически обновляется. На май 2025 это — такси, топливо, развлечения и салоны красоты для всех, а для пенсионных и зарплатных клиентов предусмотрены допкатегории — аптеки и мед.учреждения, товары для дома и ремонта, зоотовары, детские сады и услуги ухода за детьми.

⚡ +2500 ₽ единоразово за перевод пенсии в Ак Барс до 30 июня 2025.

Подключение «Корбки» (коробочные решения банка) даёт дополнительные преимущества, Например, за расходы в партнёрских организациях полагаются приятные бонусы — скидки на услуги телемедицины, страхования здоровья, семьи, имущества и финансовых активов. А также надбавки к ставкам по вкладам. Стоимость «Коробки» зависит от выбранного набора услуг и может составлять от 0 до 1499 рублей.

Выпуск пластика осуществляется бесплатно. Обслуживание — также без комиссии, если совершать хотя бы 1 покупку в месяц или перевести на него зачисление ЗП / пенсии. За информирование по операциям придётся заплатить 0 или 79 ₽ / мес. (если выбрать пакет «Максимум»). Интернет-информирование доступно без оплаты.

Дополнительно можно получать проценты на остаток своих средств, значения разные в зависимости от суммы:

от 30 до 100 тыс. ₽ — 11% годовых (только при сохранении ежедневного минимального остатка от 30 000);
более 100 тыс. ₽ — 2% годовых.

Оформить этот расчётный продукт можно удалённо на сайте АК Барс.

Карта для жизни от ВТБ

Год назад в ВТБ полностью обновили программу лояльности. Вместо мультибонусов появилась система кэшбэка рублями и возможностью выбора категорий трат. Он составляет до 15%.

⚡️ Весной 2025 проходит акция: Скидки до 50% на поездки в Яндекс Go (такси, драйв. доставка, самокаты).

Доступные категории можно выбирать каждый месяц в приложении ВТБ-Онлайн. Всего для клиентов доступен выбор из 8 доступных позиций. Пользователи смогут оставить до 4 из них.

Максимум за каждый месяц начислят вознаграждение не более 3000 рублей.

Пользуясь этим платёжным средством для осуществления покупок у партнёров VTB, можно вернуть повышенный % от потраченных средств. Каждая организация-партнёр устанавливает предел возврата самостоятельно, список продавцов (более 100 штук) в личном кабинете ВТБ-Онлайн. Совершать заказы клиенты могут через приложение для смартфонов или через сайт. Лимит накоплений партнёрского кэшбэка не ограничен, каждый раз устанавливается условиями партнера

Выпуск и обслуживание этого платёжного пластика осуществляется бесплатно без условий и на весь срок. Плата за уведомления через сообщения составит 79 ₽ / мес., их можно не подключать.

Чтобы начать получать бонусы, оставьте заявку на карту для жизни на сайте ВТБ.

Умная МИР от Газпромбанка

Скажем сразу, из всех рассматриваемых сейчас вариантов, в ГПБ найден самый большой кэшбек до 35% на популярные и ходовые категории.

⚡ В рамках акции, которую банк проводит с 1 февраля по 31 июля, можно возвращать до 35% от трат за определенные покупки по дебетовой Умной карточке.

В рамках этого спецпредложения каждый месяц можно получать до 5000 баллов. Дополнительно начисляется стандартное вознаграждение по программе лояльности (тоже до 5 тысяч / мес.). Участвуют новые и действующие клиенты Газпромбанка, выбравшие для себя карты с вариантом лояльности «Умный» или «Понятный» кешбэк.

Новые клиенты ГПБ могут получать до 5000 баллов в месяц (до 30 000 баллов за весь период акции). Новым клиентом считается человек, у которого на 01.02.2025 года не было дебетовой карты Газпромбанка. Для действующих клиентов, у которых на 1 февраля'25 уже была любая дебетовка этого банка, максимальный размер вознаграждения по этой акции — 1000 баллов в месяц (6000 за весь период).

Для участия в акции карта должна быть подключена к программе лояльности с выплатой cash back в баллах («Умный» или «Понятный»). «Умный кэшбэк» (возвращается 3-5% от расходов в категориях одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки); «Понятный кэшбэк»

Вознаграждение по акции будет начисляться при среднемесячном остатке на картсчете более 30 000 рублей. Если остаток меньше, то вознаграждение клиенту будет приходить только по стандартной программе лояльности. Если среднемесячный остаток на счете нового клиента составляет:

от 30 до 50 тысяч рублей, то он может получить максимум 1000 баллов акционного кешбэка в месяц;
от 50 до 100 тысяч рублей— максимум 3000 баллов;
более 100 тысяч рублей — максимум 5000 баллов.

Это же правило касается и действующих клиентов банка. Если остаток на их счете от 10 000 до 29 999 рублей, то возврат будет приходить только по стандартной программе лояльности. При остатке более 30 тысяч добавится еще и акционный кешбэк (максимум 1000 баллов).

Важно: после получения пластика, нужно в приложении или интернет-банке зайти в раздел «Кешбэк» на главном экране и кликнуть на баннер акции, чтобы подтвердить своё участие. Только в этом случае будет начисляться акционный cashback.

Всего в этом банке на выбор предусмотрено четыре стандартных программы лояльности.

Вариант первый — «Умный кэшбэк» рублями. В нём установлена градация ставок в зависимости от категории, где были произведены платежи в расчётном периоде:

до 5% возврат — за потраченные суммы на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки.
1% — возврат за остальные покупки.

Второй вариант. Помимо «Умного кэшбэка» доступен для подключения «Понятный», где начислят до 2% за всё рублями (если за месяц потрачено более 5 тыс.).

Вариант три. По желанию, можно подключить пакет «Мили», где за повседневные траты с карточки начислят до 4% милями, а за расходы в сервисе «Газпромбанк.Travel» — до 10%.

Четвертый вариант — это программа лояльности «Аэрофлот Бонус», с которой начисляют до 1,5 мили за каждые полные 100 ₽ трат на покупки и услуги.

Потребителю нужно выбрать один из удобных для него вариантов лояльности, позже выбор возможно изменить.

Дополнительно действует начисление за потраченные деньги у партнёров, список организаций представлен в клиентском мобильном приложении.

При подключении сервиса Газпром Бонус «Плюс» пользователи получают доступ к:

Бесплатным уведомлениям об операциях по СМС (без подписки — 99 ₽ ежемесячно).
Увеличенному лимиту cashback — до 5 тыс. ₽ (или миль) ежемесячно вместо трёх.
Увеличенному % начисления кешбэка в категориях (5% вместо 3% в первом варианте, 2% вместо 1,5% во втором и больше миль Аэрофлот в последнем).

Выпуск, обслуживание продукта и оплата услуг ЖКХ осуществляется без комиссии.

Заказать Умную карту МИР можно на сайте ГПБ.

Всё включено от ФораБанк

ФОРА-БАНК предлагает частным клиентам МИР «Всё включено» с кешбэком 5% в востребованных категориях сезона. Весенние категории актуальны до 31 мая 2025 года: сад и огород, стройка и ремонт, товары для дома, уборка и химчистка. В рамках этой программы возможно вернуть до 2000 ₽ в месяц.

Действуют и стандартные категории лояльности:

3% за покупку топлива в приложении «Турбо» + до 2% скидки на оплату (общая выгода до 5%);
3% кешбэк за кофе на АЗС;
до 1% за все остальные покупки по операциям свыше 200 ₽.

И здесь тоже действует партнерская программа поощрений с возвратом до 35%.

Общая сумма накопленного за месяц вознаграждения от банка не может превышать 10 тысяч ₽.

Для клиентов, хранящих солидную сумму денег на карточном счете, начисляют 8% годовых на остаток от 500 001 до 1 млн.

Обслуживание возможно за 0 ₽ при совершении покупок от 15 000 Р в месяц, либо при остатке от 30 000 Р в течение расчетного периода, а также для работников бюджетной сферы, пенсионеров и студентов. В иных ситуациях — 99 руб.

В путешествии держатели этого пластика могут воспользоваться специальной ценой на посещение бизнес-залов аэропортов в России и за рубежом — 2000 ₽. Это залы ожидания с повышенной комфортностью. Помимо этого, на специальных условиях можно воспользоваться другими возможностями в 11 бизнес-залах РЖД на вокзалах в разных городах России и в 300 аэропортах мира с дополнительными VIP-услугами.

Оформить заявку легко: необходимо заполнить форму на сайте, пластик бесплатно привезет курьер.

Т-Банк Black

В АО «ТБанк» действуют достаточно выгодные правила начисления кэшбека. Максимальный возврат средств до 30% возможен за потраченные деньги у партнёров финорганизации с помощью платежного инструмента Black. До 15% можно вернуть за расходы в выбранных местах и категориях, их перечень доступен в в мобильном приложении или личном кабинете на сайте, список периодически меняется. Ежемесячно пользователь может выбирать порядка 4 категорий. Одним из пунктов обычно можно выбрать возврат одного процента за все покупки. Отдельный раздел в приложении отдан под партнёрские бонусы с увеличенными процентами.

Cashback выплачивается рублями. Максимальная сумма в месяц — три тысячи, а с подпиской ПРО — 5000.

⚡️ Сейчас новые клиенты могут оформить 3 месяца подписки Pro бесплатно. Срок действия данного предложения не указан, проверяйте его доступность перед оформлением в специальном разделе официального сайта финорганизации — tbank.ru/cards/debit-cards/tinkoff-black/promo/form/tinkoffpro

Подписка Про даёт следующие преимущества:

Бесплатное обслуживание карточки.
Больше категорий с высоким кэшбэком.
Увеличенный лимит возврата средств — до 5000 ₽ ежемесячно.
Уведомления по операциям без начисления комиссии.
Другие сезонные бонусы и льготы, в том числе в сервисе Т-Путешествия.

Выпуск карты — бесплатно. Обслуживание стоит 0 руб., если держать на любых счетах в банке (в том числе инвестиционных) от 50 тыс. Также комиссию не берут с заёмщиков, которые взяли кредит в банке, с клиентов-пенсионеров, лиц до 18 лет и имеющих подписку. Без соблюдения этих условий — 99 руб. в месяц. Карточку можно заморозить, платить за замороженный продукт не нужно, разморозка происходит онлайн через интернет за несколько секунд.

Стандартная плата за уведомления по СМС составляет 59₽, здесь тоже можно их отключить и следить за операциями через приложение.

После выпуска карточки можно заказать платежный стикер, который привязывается к основному платежному пластику.

Оформить Мир Т-Блэк можно онлайн, заполнив анкету на официальной странице TBank.

Все описанные условия актуальны на начало мая 2025-го. Проверяйте параметры продукта непосредственно перед его заказом, так как они могут меняться.

Вместо вывода

В целом условия по начислению cashback по многим карточкам схожи. Стандартный возврат за все покупки варьируется в пределах от 2% до 5%. Чтобы заработать больше, нужно совершать расходы в выбранных категориях, подключать подписку или тратить средства у партнёров. Дополнительные бонусы возможны в рамках акций и спецпредложений. У всех финансовых организаций есть лимит на сумму кэшбека за месяц (кроме тех граждан, кто обслуживается по премиум пакетам). А ещё, по всем перечисленным в этом материале платёжным продуктам, можно получать отдельные преимущества, привилегии и скидки, подключившись к программе лояльности Privetmir от НСПК МИР.

Список карт МИР с самым выгодным кэшбеком будет пополняться. Следите за изменениями, выбирайте наиболее подходящий вариант и пользуйтесь банковскими продуктами с выгодой!

Если нужны более подробные инструкции по каждому предложению (к примеру, какие МСС-коды и переводы не учитываются при начислении кешбэка), переходите по ссылкам из статьи на официальный сайт финансовой организации и знакомьтесь с расширенным описанием тарифов по расчётам.

Реклама. Финансовые услуги оказывают: ПАО «АК БАРС» лиц. ЦБ РФ № 2590, АО ГПБ лиц. ЦБ РФ № 354, АО «ТБанк» лиц. ЦБ РФ №2673, АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) лиц. ЦБ РФ №1885, ПАО ВТБ лиц. ЦБ РФ №1000. Все условия актуальны на момент публикации. Оценивайте свои финансовые возможности и риски. Изучите все условия кредита на сайте выбранной финансовой организации.

Карты российских банков с платежной системой UnionPay, которые продолжают работать.