Обзор дебетовых карт МИР с кешбэком и бонусами

Вы здесь

01 июня 2023

С последними обновлениями от 01.04.2024.

Пока банки периодически меняют ставки по вкладам и накопительным счетам, пересматривают условия начисления процентов на остаток денежных средств, кэшбек остается одним из самых стабильных и предсказуемых способов не только сэкономить, но и заработать с помощью личной банковской карты. Чаще всего небольшую часть потраченных денег можно получить назад за оплаты, совершённые с помощью дебетовых карточек, реже — с кредитных. Данную опцию предлагает большая часть российских финорганизаций, но правила начисления бонуса постоянно меняются. Отслеживать изменения самостоятельно бывает сложно, поэтому мы запустили цикл статей с обзором на лучшие дебетовые карты и их cashback.

В этом материале вы познакомитесь с ТОП-6 дебетовых карт с платёжной системой МИР и выгодным кешбэком:

Список будет обновляться и дополняться по мере появления интересных новинок.

АК Барс Банк

Стандартные условия по начислению кешбэка составляют: 1% на все покупки.

За расходы в партнёрских организациях тоже полагаются приятные бонусы — до 45,5% по программе лояльности «Сливки», процент которых зависит от магазина или услуги выбранного партнёра.

⚡ До 30 апреля 2024 г. у всех пенсионеров есть возможность получить единоразово 2500 ₽ к пенсии при переводе её зачисления на карточку Ак Барс.

Выпуск пластика осуществляется бесплатно. Обслуживание — также без комиссии, если совершать хотя бы 1 покупку в месяц или перевести на него зачисление ЗП / пенсии. За информирование по операциям придётся заплатить 0 или 79 ₽ / мес. (если выбрать пакет «Максимум»). Интернет-информирование доступн бесплатно.

Дополнительно можно получать проценты на остаток своих средств, значения разные в зависимости от суммы:

от 30 до 100 тыс. ₽ — 11% годовых (только при сохранении ежедневного минимального остатка от 30 000);
более 100 тыс. ₽ — 2% годовых.

Оформить этот расчётный продукт можно удалённо на сайте АК Барс.

Умная МИР от Газпромбанка

Скажем сразу, из всех рассматриваемых сейчас вариантов, в ГПБ найден самый большой кэшбек до 25% на популярные и ходовые повседневных категории.

⚡ В рамках акции, которую банк проводит с 6 февраля по 31 июля, можно получить 35% по дебетовой Умной карточке, которые складываются из:

25% кешбэк в ТОПовых категориях: супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси / транспорт, аптеки;
10% на остаток по картсчету от 30 000 до 100 тыс. руб.

В рамках этого спецпредложения каждый месяц можно получать до 5000 баллов. Дополнительно начисляется стандартное вознаграждение по программе лояльности (тоже до 5 тысяч / мес.). Участвуют новые и действующие клиенты Газпромбанка, выбравшие для себя карты с вариантом лояльности «Умный кешбэк» или «Понятный кешбэк», минимальные траты для получения вознаграждения — 5000 ₽/месяц.

Важно: после получения пластика, нужно в приложении или интернет-банке зайти в раздел «Кешбэк» на главном экране и кликнуть на баннер акции «Карта для мечты», чтобы подтвердить своё участие. Только в этом случае будет начисляться акционный cashback.

Всего в этом банке на выбор предусмотрено четыре программы лояльности.

Вариант первый — «Умный кэшбэк» рублями. В нём установлена градация ставок в зависимости от категории, где были произведены платежи в расчётном периоде:

3% возврат — за потраченные суммы на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки.
1% — возврат за остальные покупки.

Второй вариант. Помимо «Умного кэшбэка» доступен для подключения «Понятный», где начислят 1,5% за всё рублями (если за месяц потрачено более 5 тыс.).

Вариант три. По желанию, можно подключить пакет «Мили», где за повседневные траты с карточки начислят до 4% милями, а за расходы в сервисе «Газпромбанк.Travel» — до 10%.

Четвертый вариант — это программа лояльности «Аэрофлот Бонус», с которой начисляют 1,5 мили за каждые полные 100 ₽ трат на покупки и услуги.

Потребителю нужно выбрать один из удобных для него вариантов лояльности, позже выбор возможно изменить.

Дополнительно действует начисление за потраченные деньги у партнёров, список организаций представлен в клиентском мобильном приложении.

При подключении сервиса «ГПБ Привилегии» пользователи получают доступ к:

Бесплатным уведомлениям об операциях по СМС (без подписки — 59 ₽ ежемесячно).
Увеличенному лимиту cashback — до 5 тыс. ₽ (или миль) ежемесячно вместо трёх.
Увеличенному % начисления кешбэка в категориях (5% вместо 3% в первом варианте, 2% вместо 1,5% во втором и 2,5 мили Аэрофлот вместо 1,5 мили в последнем).

Первый месяц пользования сервисом «Привелегии» стоит 0 руб., далее — 199 за период. Услуга может быть предоставлена без оплаты, если есть партнёрская подписка «Огонь».

Выпуск, обслуживание продукта и оплата услуг ЖКХ осуществляется без комиссии 👍

Заказать Умную карту МИР можно на сайте ГПБ.

Альфа-Карта

Полгода назад Альфа-Банк полностью обновил условия по начислению вознаграждения на свой самый ходовой продукт, теперь этот пластик выглядит наиболее привлекательно.

Как начисляется кэшбэк:

1% на все покупки;
5% на покупки в категориях (на выбор клиента);
до 100% на случайную категорию, выпавшую в барабане суперкэшбэка 👍

Выбрать категории и покрутить барабан суперкэшбэка можно начиная с 25 числа каждого месяца, чтобы получать кешбэк сразу с 1 числа следующего месяца. Например, категории с повышенным начислением на март можно выбрать с 25 февраля. Делать это нужно в приложении для iOS (Деньги пришли, Деньги всем, мобильный Альфа-Банк), в мобильном приложении любой версии на Android или через вебсайт Альфа-Онлайн. Максимум можно вернуть 5000 ₽ ежемесячно в рамках указанных программ вознаграждения за траты.

⚡ Действует предложение на вечное бесплатное обслуживание карты (ранее стоимость составляла 990 / год) и бесплатные переводы без ограничений в первые 2 месяца. Пуш-информирование об операциях осуществляется бесплатно, за подключение уведомлений по СМС взимается плата в размере 59-99 ₽ / мес.

Для новых клиентов доступен накопительный Альфа-счёт под 14% годовых, начисляемых ежемесячно на минимальный остаток в первые два расчётных периода. А для тех, кто уже обслуживается в данном банке, ставка на накопления устанавливается до 4-11% годовых (зависит от совершенных в предыдущем периоде трат).

Оформить расчётный пластик с платёжной системой МИР с кешбэком и акциями можно удалённо на alfabank.ru.

Всё включено от ФораБанк

ФОРА-БАНК предлагает частным клиентам МИР «Всё включено» с кешбэком 5% в востребованных категориях сезона. Весенние категории актуальны до 31 мая 2024 года: магазины косметики и парфюмерии, салоны красоты и парикмахерские, аксессуары для женщин, услуги химчисток и прачечных, уборки и чистки ковров, массажные салоны и некоторые др. В рамках этой программы возможно вернуть до 2000 ₽ в месяц.

Действуют и стандартные категории лояльности:

3% за покупку топлива в приложении «Турбо» + 2% скидки на оплату (общая выгода 5%);
3% кешбэк за кофе на АЗС;
0,5-1% за все остальные покупки.

И здесь тоже действует партнерская программа поощрений с возвратом до 35%.

Общая сумма накопленного за месяц вознаграждения от банка не может превышать 10 тысяч ₽.

Для клиентов, хранящих солидную сумму денег на карточном счете, начисляют 8% годовых на остаток от 500 001 до 1 млн.

Обслуживание возможно за 0 ₽ при совершении покупок от 15 000 Р в месяц, либо при остатке от 30 000 Р в течение расчетного периода, а также для работников бюджетной сферы, пенсионеров и студентов. В иных ситуациях — 99 руб. Информирование об операциях — 59 рублей в месяц.

В путешествии держатели этого пластика могут воспользоваться специальной ценой на посещение бизнес-залов аэропортов в России и за рубежом — 2000 ₽. Это залы ожидания с повышенной комфортностью. Помимо этого, на специальных условиях можно воспользоваться другими возможностями в 11 бизнес-залах РЖД на вокзалах в разных городах России и в 300 аэропортах мира с дополнительными VIP-услугами.

Оформить заявку легко: необходимо заполнить форму на сайте, пластик бесплатно привезет курьер.

Деньги Weekend МТС

Владельцы карты Деньги Weekend от МТС Банка могут рассчитывать на повышенный кэшбэк 5% рублями в следующих категориях (на весну):

кафе и рестораны;
такси;
кинотеатры и видеопрокат онлайн-фильмы;
билеты на мероприятия (в том числе театральные кассы).

За остальные траты полагается стандартный возврат 1%.

Cashback выплачивается рублями каждую неделю (а не по месяцам, как у других) и полагается за каждые сто рублей трат. Начисление производится по пятницам 👍 Деньги присылают на счёт пользователя. Максимальная сумма возврата за месяц — три тысячи.

Дополнительно владельцы этого продукта могут расчитывать на прибавку до 15% годовых на ежедневный остаток по МТС Счёту.

Обслуживание пластика стоит 99 ₽ / месяц (первые два — без комиссии). А если клиент тратит от 10 000 ₽ / месяц или сохраняет неснижаемый остаток от 30 000, то услуга будет предоставляться без комиссии и далее.

Уведомления от финансовой организации обойдутся в 59 ₽ ежемесячно, услуги по push-информированию — без оплаты.

Для оформления Weekend MTS переходите на официальный ресурс и заполняйте короткую заявку. За выпуск пластика нужно будет заплатить единоразово 299 рублей.

Тинькофф Black

В АО «Тинькофф» действуют достаточно выгодные правила начисления кэшбека. Максимальный возврат средств до 30% возможен за потраченные деньги у партнёров финорганизации с помощью платежного инструмента Тинькофф Black. До 5-15% можно вернуть за расходы в выбранных местах и категориях, их перечень доступен в личном кабинете на смартфоне и сайте, список периодически меняется. За остальные покупки — 1%.

Ежемесячно пользователь может выбирать 4 категории повышенного начисления кешбэка до 5% (чаще) или до 10-15% в мобильном приложении. Список обновляется каждый отчётный период. Одним из пунктов можно выбрать возврат одного процента за все покупки. Отдельный раздел в приложении отдан под партнёрские бонусы с увеличенными процентами.

Cashback выплачивается рублями. Максимальная сумма в месяц — три тысячи.

Вместе с карточкой можно выпустить платежный стикер, который является мини-картой Тинькофф и привязывается к основному платежному пластику 👍

Выпуск карты — бесплатно. Обслуживание стоит 0 руб., если держать на любых счетах в банке (в том числе инвестиционных) от 50 тыс. Также комиссию не берут с заёмщиков, которые взяли кредит в Tinkoff, с клиентов-пенсионеров и лиц до 18 лет. Без соблюдения этих условий — 99 руб. в месяц. Карточку можно заморозить, платить за замороженный продукт не нужно, разморозка происходит онлайн через интернет за несколько секунд.

Стандартная плата за уведомления по СМС составляет 59₽, здесь тоже можно оставить только бесплатное push-оповещение об операциях.

Все описанные условия актуальны на начало марта 2024-го. Проверяйте параметры продукта непосредственно перед его заказом, так как они могут меняться.

Оформить Мир Тинькофф Блэк можно онлайн, заполнив анкету на официальной странице Tinkoff Bank.

Подписка Тинькофф.Про даёт следующие преимущества:

Бесплатное обслуживание карточки.
Больше категорий с высоким кэшбэком.
Увеличенный лимит возврата средств — до 5000 ₽ ежемесячно.
Уведомления по операциям без начисления комиссии.
Возврат и обмен билетов без дополнительной платы в сервисе Тинькофф Путешествия.

обзор на лучшие дебетовых карты МИР с кэшбеком

В целом условия по начислению cashback по многим карточкам схожи. Стандартный возврат за все покупки варьируется в пределах от 2% до 5%. Чтобы заработать больше, нужно совершать расходы в выбранных категориях, подключать подписку или тратить средства у партнёров. Дополнительные бонусы возможны в рамках акций и спецпредложений. У всех финансовых организаций есть лимит на сумму кэшбека за месяц (кроме тех граждан, кто обслуживается по премиум пакетам). А ещё, по всем перечисленным в этом материале платёжным продуктам, можно получать отдельные преимущества, привилегии и скидки, подключившись к программе лояльности Privetmir от НСПК МИР.

Список карт МИР с самым выгодным кэшбеком будет пополняться. Следите за изменениями, выбирайте наиболее подходящий вариант и пользуйтесь банковскими продуктами с выгодой!

Если нужны более подробные инструкции по каждому предложению (к примеру, какие МСС-коды и переводы не учитываются при начислении кешбэка), переходите по ссылкам из статьи на официальный сайт финансовой организации и знакомьтесь с расширенным описанием тарифов по расчётам.

Реклама. Финансовые услуги оказывают: ПАО «АК БАРС» лиц. ЦБ РФ № 2590, АО ГПБ лиц. ЦБ РФ № 354, ПАО «МТС-Банк» лиц. ЦБ РФ №2268, АО «Тинькофф Банк» лиц. ЦБ РФ №2673, АО «Альфа-Банк» лиц. ЦБ РФ №1326, АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) лиц. ЦБ РФ №1885.

Может быть интересно: Карты российских банков с платежной системой UnionPay.