В чем суть мошеннической финансовой схемы с безопасным счетом?

Вы здесь

02 апреля 2024

Если вам поступают звонки с требованием немедленно перевести деньги на так называемый «безопасный счет», чтобы предотвратить их кражу — это красный флаг. В последнее время (первый квартал 2024 года) это самый распространенный метод финансового обмана граждан, к которому прибегают аферисты. Банковские эксперты рассказали, как работает мошенническая схема, почему она представляет угрозу, и как защититься от подобных атак.

Как выглядит схема с фиктивным безопасным счетом

Мошенники действуют поэтапно. Выдавая себя за представителей Центрального Банка России, они звонят своим жертвам и внушают страх, сообщая о предполагаемых несанкционированных операциях со счетов. В качестве меры предосторожности они предлагают перевести средства на временный «безопасный счет» в Центробанке до окончания проверки. Клиентам они обещают, что впоследствии деньги можно будет получить обратно наличными в офисе ЦБ. Аферисты предостерегают жертву от разглашения информации о происходящем, угрожая юридическими последствиями.

Далее для придания своим словам большей убедительности мошенники имитируют назначение встречи в Центробанке якобы для возврата средств. Они даже присылают жертве подтверждение записи с использованием ее личных данных и контактов регулятора. Чтобы еще больше запутать человека, они также могут показать скан-копию поддельного удостоверения сотрудника ЦБ. В некоторых случаях такие фото содержат информацию о реальных работниках банка, что можно проверить через Интернет.

Какие данные обычно интересуют злоумышленников: номер банковской карты, код из СМС, пароль от личного кабинета в онлайн-банке.

Как выглядит схема с фиктивным безопасным счетом

Обратите внимание:

Центральный Банк России никогда не инициирует отправку приглашений на встречи, так же как его сотрудники не обращаются к частным лицам со звонками или письмами. Представители регулятора никогда не запрашивают платежную информацию или СМС-коды. Более того, абсолютно исключено, чтобы из Центробанка звонили с просьбами перевести деньги на какой-либо защищенный счет или произвести любые другие финансовые операции. Если вы не делали предварительной записи на прием в ЦБ, но получили подобное приглашение, будьте уверены — это действия мошенников.

В чем основная опасность схемы

Важно осознавать, что так называемый «безопасный счет» в Центральном Банке — это вымысел. Любые средства, отправленные жертвами подобных схем, на самом деле перечисляются прямо на счета аферистов. Восстановить эти деньги обычно крайне сложно. Банки не обязаны компенсировать потери, если клиенты добровольно предоставили свои финансовые данные: номера счетов, пароли или коды доступа.

Согласно данным регулятора, общая сумма украденных таким образом средств достигает миллиардов рублей, при этом вероятность их возврата едва достигает 5%.

Как не потерять деньги

Получив звонок от кого-то, кто представляется сотрудником Центробанка, сразу же завершайте беседу. Если говорят, что беспокоят из вашего банка, не доверяйте и перезвоните туда самостоятельно по номеру с официального сайта. Если это реальный работник финорганизации, то ничего страшного не произойдет, вопрос можно будет решить с другим менеджером. Если же это аферист, то вы убережете свои деньги от кражи.

Учтите, что благодаря современным технологиям мошенники могут имитировать номера. На экране телефона может появиться название вашего банка, но это еще не означает, что звонок безопасен. Всегда набирайте номер банка вручную.

В некоторых случаях нужно поделиться информацией о происходящем с проверенными знакомыми — семьей, друзьями, коллегами, соседями. Вместе будет проще разоблачить обман и адекватно оценить происходящее. Но даже близким не стоит сообщать реквизиты своих банковских карт и счетов без особой надобности.

Дополнительные советы по безопасности от экспертов: