Лучшие дебетовые карты для ежедневных покупок с бесплатным обслуживанием и кэшбэком

С обновлениями от 01.03.2025

В поиске новых клиентов крупные российские банки стараются предложить потребителям привлекательные условия обслуживания своих дебетовых карт. В ход идут различные бонусы, программы лояльности, скидки и акции. Наиболее востребованными параметрами остаются бесплатное обслуживание и дополнительное начисление кэшбэка за расходы. В этой статье мы рассмотрим именно такие продукты от известных кредитно-финансовых организаций РФ.

В обзор ТОП лучших дебетовых карт для покупок с кешбэком и обслуживанием за 0 рублей попали:

• УБРиР "My Life"

• ВТБ "Карта для жизни"

• Газпромбанк "Умная карта"

Материал будет обновляться по мере выхода новых интересных платежных средств.

УБРиР My Life

С бесплатной картой My Life от УБРиР можно совершать обычные и Интернет-покупки, решать бытовые дела и одновременно получать определенный возврат средств.

Потребителям предложат несколько уровней cashback:

• до 5% за оплату в 4 категориях на выбор;
• до 10% за интернет-покупки (если подключена подписка «My life+»);
• до 15% по акциям;
• до 35% при тратах у партнеров (список магазинов — в приложении).

Первые три вида кешбэка активируются только при тратах от 5 тыс. руб. за месяц (либо при зачислении на счет заработной платы от 1000 руб.). Суммы покупок округляются до ближайшего в меньшую сторону числа кратного 100.

Опция «My life+» позволяет увеличить кешбэк до 5000 (вместо 3000 без подписки), получать возврат за покупки в интернете и получить другие привилегии от банка, стоимость пользования услугой — 299 руб. в месяц.

⚡️ При оформлении с 1 мая по 30 июня 2025 действует акция «Выгодный старт» на возврат до 15% за покупки для здоровья, красоты и спорта!

Лимит возврата средств в рублях отдельно по видам cash back: 300 за ЖКУ, 600 за онлайн-покупки, до 500 в остальных категориях. Общая сумма одному человеку не будет превышать 3000 ₽/мес без подписки. Заработанные средства переводят на счет каждый месяц до 20-го числа. Проверить баланс можно в приложении от УБРиР онлайн.

Оформить My Life можно на официальной странице УБРиР.

ВТБ «Карта для жизни»

В 2024 году банк ВТБ полностью обновил программу лояльности. Вместо мультибонусов появилась система кэшбэка в рублях с возможностью выбора категорий расходов.

⚡️ Весной 2025 проходит акция: Скидки до 50% на поездки в Яндекс Go (такси, драйв и самокаты).

Стандартное вознаграждение в категориях составляет до 15%. Максимум в месяц можно возвращать до 3000 рублей. Категории нужно выбирать каждый месяц в приложении ВТБ, клиенты смогут назначить до 4 из них.

Выпуск и обслуживание карточки осуществляются бесплатно. Уведомления стоят 79 Р в мес., только при условии их подключения.

За траты у партнёров VTB, можно возвращать повышенный % от суммы покупок, список организаций-партнёров доступен в прииложении ВТБ-Онлайн. Лимит партнёрского кэшбека может ограничен отдельно в условиях каждого предложения.

Оставить заявку на оформление «Карты для жизни» нужно удаленно через веб-ресурс банка ВТБ, а получить готовый пластик можно с бесплатной доставкой или забрать в отделении банка.

Газпромбанк «Умная карта»

Самый выгодный вариант найден в ГПБ – это дебетовая Умная карта с кэшбеком до 35% на всё самое важное ⚡ В популярных повседневных категориях (супермаркеты, ЖКХ, маркетплейсы, кафе, транспорт и другие). В рамках этой акции новые клиенты могут получать до 5000 баллов ежемесячно в период с 1 февраля по 31 июля 2025.

Новые клиенты ГПБ могут получать до 5000 баллов в месяц (до 30 000 баллов за весь период акции). Новым клиентом считается человек, у которого на 01.02.2025 года не было дебетовой карты Газпромбанка. Для действующих клиентов, у которых на 1 февраля'25 уже была любая дебетовка этого банка, максимальный размер вознаграждения по этой акции — 1000 баллов в месяц (6000 за весь период).

Для участия в акции карта должна быть подключена к программе лояльности с выплатой cash back в баллах («Умный» или «Понятный»). «Умный кэшбэк» (возвращается 3-5% от расходов в категориях одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки); «Понятный кэшбэк»

Вознаграждение по акции будет начисляться при среднемесячном остатке на картсчете более 30 000 рублей. Если остаток меньше, то вознаграждение клиенту будет приходить только по стандартной программе лояльности. Если среднемесячный остаток на счете нового клиента составляет:

• от 30 до 50 тысяч рублей, то он может получить максимум 1000 баллов акционного кешбэка в месяц;
• от 50 до 100 тысяч рублей— максимум 3000 баллов;
• более 100 тысяч рублей — максимум 5000 баллов.

Это же правило касается и действующих клиентов банка. Если остаток на их счете от 10 000 до 29 999 рублей, то возврат будет приходить только по стандартной программе лояльности. При остатке более 30 тысяч добавится еще и акционный кешбэк (максимум 1000 баллов).

Важно: после получения пластика, нужно в приложении или интернет-банке зайти в раздел «Кешбэк» на главном экране и кликнуть на баннер акции, чтобы подтвердить своё участие. Только в этом случае будет начисляться акционный cashback.

Пластик обслуживается бесплатно без допусловий.

Всего на выбор есть 4 программы cashback:

• «Умный кэшбэк» в рублях. В стандартном варианте он включает два вида ставок: 3% за траты на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки и 1% — возврат за все остальные покупки.
• «Понятный» кешбэк. При покупках от 5 тыс. пользователь получает 1,5% за всё.
• Пакет «Мили». Подключается по желанию. За расчеты с карточки клиенту полагается до 4% ГПБ-милями, за траты в сервисе «Газпромбанк – Travel» — до 10%.
• Пакет «Аэрофлот Бонус». С ней начисляют 1,5 мили Аэрофлот за каждые полные 100 рублей трат на любые покупки и услуги.

Вне акции потребитель может выбрать один из удобных для него вариантов лояльности, не чаще 1 раза в месяц свой выбор программы можно менять.

Отдельно можно заработать до 50% на тратах в партнерских организациях, их список и условия каждого предложения размещены в мобильном приложении.

Оставить заявку на выдачу пластика можно удаленно через веб-ресурс Газпромбанка.

Вместо вывода

Почти все банки из представленных осуществляют обслуживание без комиссии без дополнительных условий. В отдельных случаях может понадобиться сохранение определенного остатка на счетах или соблюдение назначенной суммы трат. Уточняйте условия договора перед оформлением продукта.

✅ Перечень карточек с обслуживанием за 0 рублей и кешбэком будет пополняться. Мы отслеживаем новые условия и интересные предложения банков и делимся ими на этой странице. Также перед оформлением продукта пользователям следует самостоятельно еще раз изучить основные тарифы и уточнить стоимость услуг банка. Финансовые организации периодически меняют параметры своих продуктов, поэтому важно читать текст договора (или соглашения) до его подписания.

Чтобы получить исчерпывающую информацию по всем параметрам карт, включая способы доставки заказанного пластика, суммы к обналичиванию без комиссии, лимиты по бесплатным переводам и другим операциям, переходите по ссылке для выбранного продукта. На официальном сайте финорганизации вы найдете подробное описание тарифов, список партнеров для получения бонусов и другую информацию. Удачных вам накоплений с самыми выгодными бесплатными картами!

Реклама. Финансовые услуги оказывают: ПАО КБ «УБРИР» лиц. ЦБ РФ №429, ПАО ВТБ лиц. ЦБ РФ №1000, АО ГПБ лиц. ЦБ РФ № 354. Все условия актуальны на момент публикации.

Может быть интересно: Какие карты UnionPay российских банков до сих пор работают за рубежом >

Наверх