🔥 Лучшие дебетовые карты для ежедневных покупок с бесплатным обслуживанием и кэшбэком

Вы здесь

03 июля 2023

С обновлениями от 01.04.2024

В поиске новых клиентов крупные российские банки стараются предложить потребителям привлекательные условия обслуживания своих дебетовых карт. В ход идут различные бонусы, программы лояльности, скидки и акции. Наиболее востребованными параметрами остаются бесплатное обслуживание и дополнительное начисление кэшбэка за расходы. В этой статье мы рассмотрим именно такие продукты от известных кредитно-финансовых организаций РФ.

В обзор ТОП лучших дебетовых карт для покупок с кешбэком и обслуживанием за 0 рублей попали:

Альфа-Карта
УБРиР "My Life"
ВТБ "Карта для жизни"
Газпромбанк "Умная карта"

Материал будет обновляться по мере выхода новых интересных платежных средств.

Альфа-Карта

Выпуск и обслуживание этой дебетовой Alfa-карты предоставляется за 0 рублей навсегда и без условий. Допкарты для близких и членов семьи выдадут тоже безвозмездно. Но за перевыпуск при утере пластика нужно будет заплатить 290 руб.

Карточный счет можно открыть в рублях, долларах США, евро (может быть комиссия), фунтах стерлингов, швейцарских франках, китайских юанях.

Cashback начисляют на следующих условиях (актуально на март 2024 г.):

1% за все покупки;
5% на траты в трёх или четырёх категориях на выбор клиента;
до 50% на расходы у партнёров;
до 100% за покупки в случайной категории, которая выпадет в барабане суперкэшбэка.

Максимум за месяц можно заработать на возвратах 5000 ₽. Накопленные финансы можно использовать на оплату других покупок или вывести на свой счёт. На партнерский cash back банком лимиты не установлены.

Держатель может выбрать — оставить ему 4 категории с кешбэком 5% или 3 категории по 5% + 1% за всё. Если этого не сделать, то автоматически будут начислять только один процент на все покупки. Выбирать категории и следить за бонусами нужно в приложении Альфа-Банк или на сайте в разделе «Кэшбэк и привилегии».

Крутить барабан суперкешбэка для выбора новой льготной категории с возвратом до 100% для следующего месяца нужно с 25 числа предыдущего. То есть для февраля категорию выбираем с 25 января и т.д. Функция доступна в мобильном приложении или на сайте Альфа-Онлайн.

⚡ Клиентам, которые не пользовались ранее данным платежным инструментом, доступны переводы без комиссии по номеру в любой банк без ограничений по сумме на 2 месяца бесплатно. Далее тоже бесплатно, если тратить по картсчёту от 10 тыс. ₽ в месяц, иначе 149 ₽.

Уведомления через СМС обойдутся в 99 рублей ежемесячно, через приложение — бесплатно.

Заказать пластик можно в несколько кликов на сайте Alfabank.

Пользоваться цифровой версией продукта можно сразу после оформления еще до доставки его на физическом носителе. Будут доступны покупки, накопление бонусов и другие операции. Можно добавить карту в Mir.Pay, Google или Samsung Pay и расплачиваться ей с помощью смартфона.

УБРиР My Life

С бесплатной картой My Life от УБРиР можно совершать обычные и Интернет-покупки, решать бытовые дела и одновременно получать определенный возврат средств.

Потребителям предложат несколько уровней cashback:

до 5% за оплату в 3 категориях на выбор;
5% за интернет-покупки (если подключена опция «Больше плюсов», иначе 1%);
1% на остальные покупки;
до 35% при тратах у партнеров (список магазинов — в приложении);

Первые три вида кешбэка активируются только при тратах от 5 тыс. руб. за месяц (условие начинает действовать с третьего месяца пользования продуктом). Суммы покупок округляются до ближайшего в меньшую сторону числа кратного 100.

Опция «Больше плюсов» позволяет увеличить кешбэк и получить другие привилегии от банка, стоимость пользования услугой — 149 руб. в месяц.

Лимит возврата средств в рублях отдельно по видам cash back: 300 за ЖКУ, 500 за онлайн-покупки, до 1700 за остальное. Общая сумма одному человеку не будет превышать 1700 ₽/мес. Заработанные средства переводят на счет каждый месяц до 20-го числа. Проверить баланс можно в приложении от УБРиР онлайн.

Пуш-уведомления об операциях приходят бесплатно. СМС можно получать без оплаты в течение 2-х месяцев, далее — за 99 ₽.

Оформить My Life можно на официальной странице УБРиР.

ВТБ «Карта для жизни»

⚡ До 30 апреля банк предлагает новым пользователям получить дебетовый пластик с кэшбэком до 10% за оплату коммунальных услуг. Условия акции: вознаграждение 10% предусмотрено при совершении платежей по ЖКУ через ВТБ-Онлайн, начисляется мультибонусами (МБ), максимальная сумма — 500 бонусов. Воспользоваться предложением могут новые и действующие клиенты, у которых на дату 18 марта'24 не было платежей по ЖКУ в ВТБ-Онлайн в течение 90 дней.

Выпуск и обслуживание осуществляются бесплатно.

Действуют и стандартные условия программы вознаграждения, в рамках которой держатели получают 2-процентный кeшбeк за покупки в супермаркетах, ресторанах, фастфуде, барах, такси и городском транспорте (категории актуальны на весну 2024 г., позже могут смениться).

В качестве вознаграждения здесь начисляют Мультибонусы, которые можно конвертировать в рубли (по курсу 0,85) или тратить на товары и услуги на сайте программы Мультибонус (по курсу 1 балл = 1 рубль). Максимум в месяц можно получить вознаграждение 2000 бонусов (или 1700 рублей).

За траты у партнёров VTB, можно вернуть до 30% от суммы покупок, список организаций-партнёров доступен на ресурсе multibonus.ru и в приложении ВТБ-Онлайн. Лимит партнёрского кэшбэка не ограничен.

Оставить заявку на оформление «Карты для жизни» нужно удаленно через веб-ресурс банка ВТБ, а получить готовый пластик можно с бесплатной доставкой или забрать в отделении банка.

Газпромбанк «Умная карта»

Самый выгодный вариант найден в ГПБ – это дебетовая Умная карта с кэшбеком до 25% в популярных повседневных категориях ⚡ (супермаркеты, одежда, такси / транспорт, АЗС, аптеки). А для тех, кто держит на картсчету от 30 до 100 тыс. руб, будет начисляться ещё 10% вознаграждения. В рамках этой акции можно получать до 5000 баллов ежемесячно в период с 6 февраля по 31 июля. Чтобы присоединиться к предложению нужно выбрать для карты программу лояльности «Умный кэшбэк» или «Понятный кэшбэк» (позже их можно будет сменить) и совершать покупки общей суммой от 5 тысяч ₽/мес.

Важно: после получения пластика, нужно в приложении или интернет-банке зайти в раздел «Кешбэк» на главном экране и кликнуть на баннер акции «Карта для мечты», чтобы подтвердить своё участие. Только в этом случае будет начисляться акционный cashback.

Пластик обслуживается бесплатно без допусловий.

Всего на выбор есть 4 программы cashback:

«Умный кэшбэк» в рублях. В стандартном варианте он включает два вида ставок: 3% за траты на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки и 1% — возврат за все остальные покупки.
«Понятный» кешбэк. При покупках от 5 тыс. пользователь получает 1,5% за всё.
Пакет «Мили». Подключается по желанию. За расчеты с карточки клиенту полагается до 4% ГПБ-милями, за траты в сервисе «Газпромбанк – Travel» — до 10%.
Пакет «Аэрофлот Бонус». С ней начисляют 1,5 мили Аэрофлот за каждые полные 100 рублей трат на любые покупки и услуги.

Потребителю нужно выбрать один из удобных для него вариантов лояльности, не чаще 1 раза в месяц свой выбор программы можно менять.

Отдельно можно заработать до 50% на тратах в партнерских организациях, список размещен в мобильном приложении.

Уведомления по СМС стоят 59-99 ₽ ежемесячно (первые два за 0), с подпиской на Привилегии — безвозмездно. Сообщения в приложении для смартфонов присылают без комиссии.

Сама подписка ГБП Привилегии обойдется в 199 рублей (первый месяц — за 0). Если есть партнёрская подписка «Огонь», то услуга бесплатна.

Оставить заявку на выдачу пластика можно удаленно через веб-ресурс Газпромбанка.

Вместо вывода

Почти все банки из представленных осуществляют обслуживание без комиссии без дополнительных условий. В отдельных случаях может понадобиться сохранение определенного остатка на счетах или соблюдение назначенной суммы трат. Уточняйте условия договора перед оформлением продукта.

✅ Перечень карточек с обслуживанием за 0 рублей и кешбэком будет пополняться. Мы отслеживаем новые условия и интересные предложения банков и делимся ими на этой странице. Также перед оформлением продукта пользователям следует самостоятельно еще раз изучить основные тарифы и уточнить стоимость услуг банка. Финансовые организации периодически меняют параметры своих продуктов, поэтому важно читать текст договора (или соглашения) до его подписания.

Чтобы получить исчерпывающую информацию по всем параметрам карт, включая способы доставки заказанного пластика, суммы к обналичиванию без комиссии, лимиты по бесплатным переводам и другим операциям, переходите по ссылке для выбранного продукта. На официальном сайте финорганизации вы найдете подробное описание тарифов, список партнеров для получения бонусов и другую информацию. Удачных вам накоплений с самыми выгодными бесплатными картами!

Реклама. Финансовые услуги оказывают: АО «Альфа-Банк» лиц. ЦБ РФ №1326, ПАО КБ «УБРИР» лиц. ЦБ РФ №429, ПАО ВТБ лиц. ЦБ РФ №1000, АО ГПБ лиц. ЦБ РФ № 354.