Лучшие дебетовые карты для ежедневных покупок с бесплатным обслуживанием и кэшбэком

С последними обновлениями от 12.09.2023

В поиске новых клиентов крупные российские банки стараются предложить потребителям привлекательные условия обслуживания своих дебетовых карт. В ход идут различные бонусы, программы лояльности, скидки и акции. Наиболее востребованными параметрами остаются бесплатное обслуживание и дополнительное начисление кэшбэка за расходы. В этой статье мы рассмотрим именно такие продукты от известных кредитно-финансовых организаций РФ.

В обзор ТОП лучших дебетовых карт для покупок с кешбэком и обслуживанием за 0 рублей попали:

• Альфа-Карта

• ВТБ "Карта для жизни"

• Открытие "OPENCARD"

• Газпромбанк "Умная карта"

Материал будет обновляться по мере выхода новых интересных платежных средств.

Альфа-Карта

Выпуск и обслуживание этой дебетовой Alfa-карты предоставляется за 0 рублей навсегда и без условий. Допкарты для близких и членов семьи выдадут тоже безвозмездно. Но за перевыпуск при утере пластика нужно будет заплатить 290 руб.

Карточный счет можно открыть в рублях, долларах США, евро (может быть комиссия), фунтах стерлингов, швейцарских франках, китайских юанях.

Cashback начисляют на следующих условиях (актуально на осень 2023):

• 1% за все покупки;
• 5% на траты в трёх или четырёх категориях на выбор клиента;
• до 33% на расходы у партнёров;
• до 100% за покупки в случайной категории, которая выпадет в барабане суперкэшбэка.

Максимум за месяц можно заработать на возвратах 5000 ₽. Накопленные финансы можно использовать на оплату других покупок или вывести на свой счёт. На партнерский cash back банком лимиты не установлены.

Держатель может выбрать — оставить ему 4 категории с кешбэком 5% или 3 категории по 5% + 1% за всё. Если этого не сделать, то автоматически будут начислять только один процент на все покупки. Выбирать категории и следить за бонусами нужно в приложении Альфа-Банк или на сайте в разделе «Кэшбэк и привилегии».

Крутить барабан суперкешбэка для выбора новой льготной категории с возвратом до 100% для следующего месяца нужно с 25 числа предыдущего. То есть для июля категорию выбираем с 25 июня и т.д. Функция доступна в мобильном приложении или на сайте Альфа-Онлайн.

⚡ Клиентам, которые не пользовались ранее данным платежным инструментом, доступны переводы без комиссии по номеру в любой банк без ограничений по сумме. Навсегда в подарок от банка.

Уведомления через СМС обойдутся в 99 рублей ежемесячно, через приложение — бесплатно.

Заказать пластик можно в несколько кликов на сайте Alfabank.

Пользоваться цифровой версией продукта можно сразу после оформления еще до доставки его на физическом носителе. Будут доступны покупки, накопление бонусов и другие операции. Можно добавить карту в Mir.Pay, Google или Samsung Pay и расплачиваться ей с помощью смартфона.

ВТБ «Карта для жизни»

Выпуск и обслуживание осуществляются бесплатно.

⚡ Держатели получают 10-процентный кeшбeк за все покупки. Присоединиться к акции можно до 31 октября.

В качестве вознаграждения здесь начисляют Мультибонусы, которые можно конвертировать в рубли (по курсу 0,85) или тратить на товары и услуги на сайте программы Мультибонус (по курсу 1 балл = 1 рубль).

Оставить заявку на оформление «Карты для жизни» нужно удаленно через веб-ресурс банка ВТБ, а получить готовый пластик можно с бесплатной доставкой или забрать в отделении банка.

Открытие «OPENCARD»

Выгодная Opencard от банка Открытие позволяет зарабатывать на кешбэке. В конце лета полностью была обновлена программа лояльности, а также варианты начисления вознаграждения. Теперь эта карта выглядит более привлекательно.

Обслуживание предоставляется бесплатно на весь срок. Оформление тоже бесплатное, а если не нужен пластик, можно выпустить виртуальную Opencard.

Какой cash back начисляют:

• 1% за любые покупки для всех +0,5%, если есть статус Плюс, Light Премиум и Премиум.
• 2% в топ-категориях (в супермаркетах, ресторанах и транспорте, плюс доп.категория для зарплатных клиентов — аптеки).
• До 10% в индивидуальных категориях (но не более 1 000 бонусных рублей).

И до 30% у партнеров (суммируется со стандартным кешбэком).

При оплате Опенкартой билетов и отелей через сервис travel.open клиенты также получают скидку от 1% до 20%.

Лимит кэшбека составит до 3000 руб. (до 5000 с опцией Плюс, до 10 000 со статусом Премиум, до 15 000 при активах от 6 млн). Возврат начисляют раз в месяц до 10-го числа бонусными рублями за каждые 100 ₽ расходов. Округление производится в меньшую сторону. Бонусный счет могут аннулировать, если не пользоваться карточкой полгода.

Статус Плюс можно получить за поддержание ежедневного остатка от 500 тысяч ₽ суммарно на всех счетах банковской группы.

Как потратить накопленные бонусы:

• Компенсировать 100% стоимости покупки от 1500 руб., отраженной в финансовой выписке за последние 30 дней. Возмещение пришлют в рублях.
• Оплатить до 100% от заказа на портале travel.open.
• Заплатить за уведомления от банка.
• Компенсировать уплаченные проценты по действующему кредиту (при наличии) или стоимость услуги страхования.

Как оплачиваются уведомления:

• Бесплатно в первые 30 дней.
• Далее — 59 за Push (обычные и Pro) и 99 рублей за СМС.
• Отдельные условия для пенсионеров по возрасту: 0 за Push и 59 за SMS.

Заявки на оформление Opencard принимают онлайн на сайте ФК Открытие.

Газпромбанк «Умная карта»

Дебетовая Умная карта от ГПБ обслуживается бесплатно без допусловий.

На выбор есть 4 программы cashback:

• «Умный кэшбэк» в рублях. Он включает два вида ставок: 3% за траты на одежду, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки и 1% — возврат за все остальные покупки.
• «Понятный» кешбэк. При покупках от 5 тыс. пользователь получает 1,5% за всё.
• Пакет «Мили». Подключается по желанию. За расчеты с карточки клиенту полагается до 4% ГПБ-милями, за траты в сервисе «Газпромбанк – Travel» — до 10%.
• Пакет «Аэрофлот Бонус». С ней начисляют 1,5 мили Аэрофлот за каждые полные 100 рублей трат на любые покупки и услуги.

Потребителю нужно выбрать один из удобных для него вариантов лояльности, не чаще 1 раза в месяц свой выбор программы можно менять.

⚡ Сейчас ГПБ даёт возможность получать кешбэк 15% в сервисе Яндекс Драйв. Но присоединиться к акции могут только те, кто ранее не имел никакой дебетовой карточки Газпромбанка, успел оформить её до 29.02.2024 и в этот же период совершал траты в Яндекс.Драйв. Максимум за месяц можно получить обратно 500 рублей, а за весь период акции — тысячу.

Максимальный суммарный возврат за месяц достигает 3 тысяч. Если подключить подписку ГПБ Плюс — 5 тысяч.

Отдельно можно заработать до 50% на тратах в партнерских организациях, список размещен в мобильном приложении.

Уведомления по СМС стоят 99 ₽ ежемесячно (первые два за 0), с подпиской — безвозмездно. Сообщения в приложении для смартфонов присылают без комиссии.

Сама ГБП Плюс обойдется в 199 рублей (первые два месяца — за 0). Если есть партнёрская подписка «Огонь», то услуга бесплатна навсегда.

Оставить заявку на выдачу пластика можно удаленно через веб-ресурс Газпромбанка.

Вместо вывода

Почти все банки из представленных осуществляют обслуживание без комиссии без дополнительных условий. В отдельных случаях может понадобиться сохранение определенного остатка на счетах или соблюдение назначенной суммы трат. Уточняйте условия договора перед оформлением продукта.

✅ Перечень карточек с обслуживанием за 0 рублей и кешбэком будет пополняться. Мы отслеживаем новые условия и интересные предложения банков и делимся ими на этой странице. Также перед оформлением продукта пользователям следует самостоятельно еще раз изучить основные тарифы и уточнить стоимость услуг банка. Финансовые организации периодически меняют параметры своих продуктов, поэтому важно читать текст договора (или соглашения) до его подписания.

Чтобы получить исчерпывающую информацию по всем параметрам карт, включая способы доставки заказанного пластика, суммы к обналичиванию без комиссии, лимиты по бесплатным переводам и другим операциям, переходите по ссылке для выбранного продукта. На официальном сайте финорганизации вы найдете подробное описание тарифов, список партнеров для получения бонусов и другую информацию. Удачных вам накоплений с самыми выгодными бесплатными картами!

Реклама. Финансовые услуги оказывают: АО «Альфа-Банк» лиц. ЦБ РФ №1326, ПАО ВТБ лиц. ЦБ РФ №1000, ПАО «ФК Открытие» лиц. ЦБ РФ № 2209, АО ГПБ лиц. ЦБ РФ № 354.

Вам может быть интересно: Карты российских банков с платежной системой UnionPay.

Наверх