Кто может скрываться под маской ломбарда, КПК или МФО? Отчет Центробанка по найденным нарушениям с начала года

По информации от ГУ Центробанка по Центральному федеральному округу с января 2019 года в Москве и области было обнаружено 148 организаций, которые вели финансовую деятельность с нарушением законодательства. Большая часть из них (около 53%) — это нелегальные кредиторы. Они незаконно выдавали займы, скрываясь за маской ломбардов, МФО, комиссионных магазинов или пунктов скупки.

Также в статистику с нарушителями на рынке попали 36 компаний с признаками финансовой пирамиды. 30 из них обнаружены в столице, оставшиеся 6 — в Московской области. Подавляющее большинство работали как ООО. Остальные пытались отвлечь внимание надзорных органов, изображая из себя законно функционирующую микрофинансовую организацию или кредитный потребительский кооператив. На деле никакой реальной экономической деятельности они не осуществляли. Их основной задачей было — собрать деньги с новых участников и инвесторов, обещая им в будущем пассивный доход. Такие вложения были заранее обречены, поскольку аферисты ничем не могли их обеспечить (не было реальной деятельности, собственного капитала и других источников дохода).

К примеру, для привлечения внимания они обещали заработок на инвестициях в:

  • криптовалюту;
  • инновационные проекты;
  • международные перевозки грузов;
  • новейшие технологии в машиностроении.

За 7 месяцев в Московской области нашли 12 форекс-дилеров, которые работали на рынке нелегально — без обязательной лицензии Центробанка. Часть из них прикрывалась консультационными услугами или предлагала оформление займа/кредита, чтобы якобы торговать на Forex. Проверить таких подельников не сложно. Достаточно зайти на сайт Банка России и узнать, есть ли у них лицензия на работу в качестве форекс-дилера. Последний раз этот список обновлялся 8 августа 2019 года. На данный момент в России такое разрешение имеют только 4 компании.

Проверить законность работы МФО или КПК также можно на сайте регулятора. Выбранные компании должны состоять в соответствующих реестрах ЦБ РФ. У микрофинансистов также можно обратить внимание на их членство в саморегулируемых организациях.

Представитель Банка России отметил, что жители Московской области стали более грамотными в финансовой сфере. Они проще определяют злоумышленников и чаще сообщают о них в приемную регулятора.  Раньше большая часть жалоб поступала на уже совершенное правонарушение. Сейчас же граждане просят заранее проверить ту или иную организацию, прежде чем начать с ней сотрудничать. Регулятор надеется, что такая тенденция сохранится.