Введена уголовная ответственность за незаконное предоставление займов

26 мая 2021 года на собрании Госдумы было принято два законопроекта, ужесточающих наказание за нелегальное предоставление займов. Теперь юридическим лицам и ИП, которые выдают деньги под проценты, не имея на это право, грозят повышенные штрафы и возможность лишиться свободы на срок до 3-х лет.Нововведения описаны в законопроектах №237560-7 и №237666-7, которые уже приняты в третьем чтении.

Ужесточение административной ответственности

Если юрлицо или ИП привлекли к АО за незаконное предоставление заемных средств в первый раз, то штрафы будут следующими:

  • Должностным лицам — 30–50 тыс. руб.
  • Предпринимателям без образования юридического лица — 30–50 тыс. руб. или приостановка работы на период до 15 суток.
  • Юридическим лицам — 300–500 тыс. руб. или запрет на работу на срок до 15 суток.

Если нарушение закона будет зафиксировано повторно, то размер штрафных санкций увеличивается. Должностные лица и предприниматели заплатят от 50 до 200 тыс. руб., юрлица — от 500 тыс. до 2 млн руб. Мера, предусматривающая приостановку функционирования компании, также увеличится с 15 до 60 суток.

Все перечисленные штрафы относятся к лицам, которые используют выдачу денежных средств под проценты в качестве профессиональной деятельности.

Введение уголовной ответственности

Если нарушитель уже привлекался к административной ответственности, но не исправился и продолжает выдавать займы без законного разрешения, то его ждет наказание в рамках уголовного кодекса. Данная норма теперь будет содержаться в УК РФ. Но для ее реализации нужно соблюдение еще одного условия.

Чтобы понести уголовное наказание, нужно не только ранее получить административный штраф и проигнорировать требование работать законно, но и накопить сумму нелегально выданных взаймы денежных средств в размере от 2,25 млн руб.

За такие нарушения для нелегального кредитора последуют следующие санкции:

  • штраф от 300 тыс. до 1 млн руб. или в размере зарплаты виновного за срок 2–4 года;
  • либо выполнение до 480 часов обязательных работ;
  • либо лишение свободы на период до 3-х лет с запретом на работу в определенных должностях в течение 3-х лет.

У кредитора останется возможность освободиться от уголовной ответственности в случае возмещения причиненного ущерба. Вместе с тем ему нужно будет перевести еще и в бюджет двойную сумму ущерба — также в качестве возмещения. Предполагается, что заниматься подобными уголовными делами будут районные суды.

В пояснительном документе к нормативному акту депутаты указали на острую необходимость изменений в законодательстве относительно нелегальных кредиторов. Основная причина — юрлица и ИП получают штрафы, выплачивают их и продолжают работать. То есть действующих норм наказания для них недостаточно. Именно поэтому санкции для таких нарушителей были пересмотрены и ужесточены.

Чтобы проверить, легально ли работает микрофинансовая организация, ознакомьтесь с соответствующей Инструкцией.